Lagstiftning kräver att finansiella institutioner och företag måste kontrollera om deras kunder är politiskt exponerade personer, PEP (Politically Exposed Person) eller om de finns med på sanktionslistor för penningtvätt och terrorism. En PEP anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning, som i sig, utgör en risk för att utnyttjas för till exempel mutbrott. Det handlar om de som har eller har haft en viktig offentlig funktion, till exempel som ministrar eller regeringschefer. Utöver dessa innefattas även ledningsfunktioner i internationella organisationer. Det är inte förbjudet att göra affärer med PEP och heller inte med deras familjemedlemmar eller kända kollegor (RCA, Relative or Close Associates), men lagstiftningen kräver att företagen har kännedom om vilka kunder som är PEP. Sanktionslistor är bland annat listor från EU/FN som innehåller namn på personer som är sanktionerade på grund av inblandning eller kopplingar till terrorism. Dessa personer är det inte tillåtet att göra affärer med.
Bisnodes lösningar säkerställer att du alltid gör affärer med relevant beslutsunderlag och effektiviserar processen för att du ska kunna följa de regelverk som gäller. Genom att välja rätt kunder och vara medveten om eventuella förpliktelser kopplade till affärsrelationen, skapar du förutsättningar för att uppnå fullgod kundkännedom.
