Högriskländer och skatteparadis- Har du koll på svarta listorna?

I och med skärpta regler 2020 för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism ska även din kunds kunders affärsrelationer kontrolleras. Man vill på detta sätt skärpa KYC-kontrollerna att ske i flera bakomliggande led. De utvidgade kontrollerna syftar till att få kännedom ifall företaget har anknytning till ett land som klassat som ett s k högriskland eller skatteparadis.

EU:s sanktionslistor är direkt bindande för EU:s medlemsländer. Vid en träff ska alla tillgångar frysas och rapportering ske till Finansinspektionen, FI, och till Finanspolisen. Kontoförändringar som sker under frysningstiden ska också rapporteras.

Den 13 februari 2019 presenterade EU-kommissionen en lista med 23 länder och territorier utanför EU som har strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrororganisationer.

Det finns många listor som olika organ utfärdar som de anser är högriskländer och skatteparadis. En annan sådan lista är FATF:s lista över högriskländer, länder med handelshinder samt skatteparadis.

Låter det här krångligt?

Hur kan Bisnode hjälpa till?

Bisnode har tagit fram en förteckning som innehåller de svenska företag ingår i internationella koncerner där det i koncernen förekommer bolag med säte i så kallade högriskländer och skatteparadis. Det kan vara koncernmödrar, moderbolag eller dotterbolag. Länderna som ingår i undersökningen finns på EU:s och FATF:s listor över högriskländer, länder med handelshinder och så kallade skatteparadis. Bisnodes undersökning genomfördes augusti 2019.

Med högriskländer avses länder det föreligger stor risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Skatteparadis, även kallade Off-shore-ekonomier, utmärks av obefintlig reglering av finansmarknaden, låg eller ingen beskattning samt möjlighet till anonymitet. Länder med handelshinder är Iran och Nordkorea.

På EU-kommissionens och Financial Task Force, FTAF:s listor förekommer följande länder.

EU-kommissionen högriskländer och skatteparadis

http://europa.eu/rapid/press-release_IP-19-781_en.pdf

Financial Action Task Force, FATF (G7-länderna)

http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk